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El secreto bancario es aquella facultad de posee una entidad financiera, frente las administraciones públicas, de no revelar los datos bancarios e información privada de sus clientes.
ConceptoEl secreto bancario consiste en la protección que los bancos e instituciones financieras deben otorgar a la información relativa a los depósitos y captaciones de cualquier naturaleza, que reciban de sus clientes. Se entiende que esta información es parte de la privacidad de los clientes del sistema financiero. Si no existiera esta norma, cualquier persona podría solicitar en un banco, por ejemplo, información sobre los movimientos de las cuentas de una persona, lo que podría prestarse para fraudes y otro tipo de delitos. El secreto bancario por paísBarbadosVéase también: Economía de Barbados
En Barbados rige el secreto bancario, con lo cual se considera paraíso fiscal a este país. ChileDe acuerdo a la Ley General de Bancos, la información referida a los depósitos y captaciones que reciban los bancos debe ser mantenida en secreto y sólo se pueden dar a conocer a los dueños de ese dinero y a quienes ellos hayan autorizado.[1] EspañaEl derecho de la intimidad se esgrimió en contra del levantamiento del secreto bancario, si bien en este caso el TC, en una sentencia de 26 de noviembre de 1984, consideró que, aun cuando la situación económica del ciudadano sea un ámbito de la intimidad constitucionalmente protegible, el deber de contribuir del artículo 31.1 de la constitución de 1978 es un límite a ese derecho a la intimidad, ya que ese deber sólo puede hacerse cumplir si se permite a la Administración publica conocer los datos bancarios de los contribuyentes. SuizaVéase también: Economía de Suiza
El secreto bancario suizo es garantizado por el artículo 47 de la Ley Federal sobre los Bancos y Cajas de Ahorro. Éste fue introducido en 1934 y prohíbe al representante de un banco de divulgar cualquier información de cualquiera de sus clientes. Esto podría ser considerado en cierta forma como un secreto profesional, del mismo valor que el secreto médico. Este secreto puede ser levantado si algún proceso judicial internacional lo demanda. Esta discreción favorece la llegada de capitales, así como la estabilidad del franco suizo y de la política suiza.[2] UruguayVéase también: Economía de Uruguay
La Ley Nº 15.322 de 17 de septiembre de 1982 consagró el secreto bancario en el Uruguay.[3] Desde entonces, numerosos ciudadanos uruguayos y también extranjeros han aprovechado dicho secreto. Sólo por orden de un juez se puede levantar el secreto bancario para una cuenta en particular, en caso de investigarse un caso doloso. Referencias |
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